공시

제31조 (이사 및 감사의 선임)
  ① 이사와 감사는 주주총회에서 선임
     한다.
 ② 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의

   의결권의 과반수로 하되 발행주식 총

  수의 4분의 1이상 수로 하여야 한다. 
  그러나 감사의 선임에는 의결권없는

  주식을 제외한 발행 주식 총수의 100 
  분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진

  주주는 그 초과하는 주식에 관하여

  의결권을 행사하지 못한다.
 ③ 생략

제31조 (이사의 선임)
 ① 이사는 주주총회에서 선임한다.

 ② 이사선임은 출석한 주주의 의결권의      과반수로 하되 발행주식 총수의 4분

 의 1이상의 수로 하여야 한다.





 ③ (현행과 같음)

제32조 (이사 및 감사의 임기)
 ① 이사의 임기는 취임 후 3년 내의 최

  종의 결산기에 관한 정기주주총회의

  종결시까지로 한다.
 ② 감사의 임기는 취임 후 3년 내의 최

   종의 결산기에 관한 정기주주총 회의

   종결시까지로 한다.

제32조(이사의 임기)
 이사의 임기는 취임후 3년내의 최종의

결산기에 관한 정기주주총회 종결시 까지로 한다.

제33조 (이사 및 감사의 보선)
 이사 또는 감사 중 결원이 생긴 때에는

주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 이

정관 제30조에서 정하는 인원수를 결하

지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경

우에는 그러하지 아니하다.

제33조 (이사의 보선)
 ① 이사중 결원이 생긴 때에는 주주 총        회에서 이를 선임한다. 그러나 이 정

   관 제30조에서 정하는 원수를 결하지

   아니하고 업무수행상 지 장이 없는

   경우에는 그러하지 아니한다.
 ② 사외이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로        인하여 정관 제30조에서 정하는 원수

   를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 

   후 최초로 소집되는 주주 총회에서

   그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제36조 (이사의 회사에 대한 책임감경)
 ① 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법      제399조에 따른 책임을 그 행위를 한

   날 이전 최근 1년간의 보수액의 6배

   (사외이사의 경우는 3배)를 초과하는       금액에 대하여 면제할 수 있다.
 ② 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손
    해를 발생시킨 경우와 법률상 이사의

   책임감경을 허용하지 않는 경우에는

   그러하지 아니하다.

제36조 (감사의 직무)
 ① 감사는 회사의 회계와 업무를 감사

     한다.
 ② 감사는 이사회에 출석하여 의견을
     진술할 수 있다.
 ③ 감사는 회의의 목적사항과 소집의
     이유를 기재한 서면을 이사회에 제출

    하여 임시 총회의 소집을 청구 할 수

    있다.
 ④ 감사는 그 직무를 수행하기 위하여          필요한 때에는 자회사에 대하여 영업

   의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우

   자회사가 지체없이 보고를 하지 아니

   할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할

  필요가 있는 때에는 자회사의 업무와

  재산상태를 조사 할 수 있다.

제38조 (이사회의 구성과 소집)
 ① 이사회는 이사로 구성하며, 회사 업       무의 중요사항을 결의한다.
 ② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서

   따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이

   사가 회일 1주일전에 각 이사 및 감

   사에게 통지하여 소집한다. 그러나

   이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때

   는 소집절차를 생략할 수 있다.

제38조 (이사회의 구성과 소집)
 ① 좌동

 ② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서

  따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이   

  사가 회일 1주일전에 각 이사에게 통

   지하여 소집한다. 그러나 이사 전원의 

   동의가 있을 때는 소집절차를 생략할 

   수 있다.
 ③ 이사회의 의장은 제2항의 규정에 의       한 이사회의 소집권자로 한다.

제39조 (이사회의 결의방법)
 ① 이사회의 결의는 이사 과반수의 출

     석과 출석 이사의 과반수로 한다.




 ② 이사회의 의장은 제38조 제2항의
     규정에 의한 이사회의 소집권자로
     한다.
 

 
 ③ 생략

제39조 (이사회의 결의방법)
 ① 이사회의 결의는 이사 과반수의 출석     과 출석 이사의 과반수로 한다. 다만   

  상법 제397조의2(회사기회유 용금지)

  및 제398조(자기거래금지) 에 해당하

  는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3

  분의 2 이상의 수로 한다.
 ② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직

     접 회의에 출석하지 아니하고 모든

     이사가 음성을 동시에 송ㆍ수신 하는

    통신수단에 의하여 결의에 참 가하는  

    것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이

    사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.
 ③ (현행과 같음)

제40조 (이사회의 의사록)
  이사회의 의사에 관하여 의사의 안건,

  경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그

  반대이유를 기재하여 의사록을 작성하

 고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는

서명을 하여 본점에 비치한다.

제40조의 2 (위원회)
  ① 회사는 이사회내 다음 각호의 위원         회를 둘 수 있다.
    1. 경영위원회
    2. 감사위원회
 ② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에

     관한 세부사항은 이사회의 결의로
     정한다.
 ③ 위원회에 대해서는 제38조, 제39조        및 제40조의 규정을 준용 한다.

제42조의2 (감사위원회의 구성)
 ① 회사는 감사에 갈음하여 제40조의
     2의 규정에 의한 감사위원회를 둔다.
 ② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구       성한다.
 ③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사
     이어야 하고 사외이사 아닌 위원은       

    상법 제542조의10 제2항의 요건을

     갖추어야 한다.
 ④ 사외이사인 감사위원회 위원의 선임       에는 의결권있는 발행주식 총수의 10

  0분의 3을 초과하는 수의 주식을 가 
  진 주주는 그 초 과하는 주식에 대하      
  여는 의결권을 행사하지 못한다.
 ⑤ 사외이사가 아닌 감사위원회위원을       

   선임하거나 해임할 때에는 의결권을

   행사할 최대주주와 그 특수관계인,

   최대주주 또는 그 특수관계인의 계산

  으로 주식을 보유하는 자, 최대주주

  또는 그 특수관계인에게 의결권을 위   
  임한 자가 소유하는 의결권있는 주식   
  의 합계가 의결권있는 발행주식 총수   
  의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주   
  주는 그 초과하는 주 식에 관하여 의    
  결권을 행사하지 못한다.
 ⑥ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대      표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우     
   위원장은 사외이사이어야 한다.

제42조의3 (감사위원회의 직무 등)
  ① 감사위원회는 회사의 회계와 업무를       감사한다.
 ② 감사위원회는 필요하면 회의의 목적       사항과 소집이유를 서면에 적어 이사    
   (소집권자가 있는 경우 에는 소집권      
   자를 말한다. 이하 같다.)에게 제출하

    여 이사회 소집을 청구할 수 있다.
 ③ 제2항의 청구를 하였는데도 이사가

     지체 없이 이사회를 소집하지 아니

     하면 그 청구한 감사위원회가 이사회        

     를 소집할 수 있다.
 ④ 감사위원회는 회의의 목적사항과 소

   집의 이유를 기재한 서면을 이 사회에

   제출하여 임시총회의 소 집을 청구할

   수 있다.
 ⑤ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위

    하여 필요한 때에는 자회사에 대하여

    영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우

    자회사가 지체없 이 보고를 하지

    아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확

   인할 필요가 있는 때에는 자회사의

   업무와 재 산상태를 조사할 수 있다.
 ⑥ 감사위원회는 외부감사인의 선임에        있어 이를 승인한다.
 ⑦ 감사위원회는 제1항 내지 제6항 외에     이사회가 위임한 사항을 처 리한다.
 ⑧ 감사위원회 결의에 대하여 이사회는       재결의할 수 없다.
 ⑨ 감사위원회는 회사의 비용으로 전문       가의 도움을 구할 수 있다.

제44조 (재무제표와 영업보고서의 작성, 비치 등)
 ① 회사의 대표이사는 정기주주총회 회   

    일의 6주간 전에 다음 각호의 서류와

    그 부속명세서 및 영업보고서를 작성    

    하여 감사의 감사를 받아야 하 며, 다

    음 각호의 서류와 영업보고서 를 정

    기총회에 제출하여야 한다.
   1) 대차대조표
   2) 손익계산서
   3) 이익잉여금처분계산서 또는 결손          금처리계산서

 ② 감사는 정기주주총회일의 1주전까지     
     감사보고서를 대표이사에게 제출하

     여야 한다.

 ③ 대표이사는 제1항의 각 호의 서류를      영업보고서와 함께 정기주주총회 회

 일의 1주간 전부터 본사에 5년간, 그

 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다.
 ④ 대표이사는 제1항 각호의 서류에 대      한 주주총회의 승인을 얻은 때에는 지체

없이 대차대조표와 외부감사인의 감사

의견을 공고하여야 한다.

제44조 (재무제표와 영업보고서의 작성,  비치 등)
 ① 회사의 대표이사는 정기주주총회 회       일의 6주간전에 다음의 서류와 그 부속명

세서 및 영업보고서를 작성하여  감사위

원회의 감사를 받아야 하며, 다음 각호의

서류와 영업보고서를 정기총회에 제출

하여야 한다.
   1. 대차대조표
   2. 손익계산서
   3. 그 밖에 회사의 재무상태와 경영성        과를 표시하는 것으로서 상법 시행령에서

 정하는 서류
 ② 회사가 상법시행령에서 정하는 연결
     재무제표 작성대상회사에 해당하는      

     경우에는 제1항의 각 서류에 연결재무

     제표를 포함한다.
 ③ 감사위원회는 정기주주총회일의 1주
     전까지 감사보고서를 대표이사에게        제출하여야 한다.
 

④ 대표이사는 제1항의 서류와 감사보
     고서를 정기주주총회 회일의 1주간

     전부터 본사에 5년간, 그 등본을 지

     점에 3년간 비치하여야 한다.
 ⑤ 대표이사는 제1항 각 서류에 대한
     주주총회의 승인을 얻은 때에는 지

     체없이 대차대조표와 외부감사인의      

     감사의견을 공고하여야 한다.

중앙대학교 영어영문학과 졸업
우리은행 지점장
PB사업단 부장대우(前)